数字货币监管加码有玩家转向场外风险窜伏

　　虚拟数字货币的火爆暗地里，掩盖不了玩家们面临高风险的事实，监管对虚拟货币的整治也层层加码。就在上周五，中国互联网金融协会在官方公众号再次挂出关于防备境外ICO与‘虚拟货币’交易风险的提示，呼吁广阔投资者认清境外ICO与虚拟货币交易平台的风险，并强调会员单位不得参预或组织参预任何波及ICO和虚拟货币交易的流动。
　　历经多年整治监管层层加码
　　实际上，早在2013年12月，央行等五部委就已经下发《关于防备比特币风险的通知》（下简称《通知》），明确认定比特币不是真正意义上的货币，不具有法偿性与强制性等货币属性，也不能且不应作为货币在市场上畅通使用。
　　别的，《通知》还明确，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或效劳定价，不得间接或直接为客户提供其他与比特币相关的效劳，包含为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等效劳；蒙受比特币或以比特币作为支付结算工具；成长比特币与人民币及外币的兑换效劳等。
　　央行还在下发《通知》的比特币相关事宜答记者问中指出，由于社会公众比照特币还缺乏足够理解，一些个人出于跟风或者投机的心理持有、使用和交易比特币，而从比特币属于特定虚拟商品这一属性看，可能存在种种风险：一是比特币交易市场容量较小，交易24小时间断开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制，风险极大；二是由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，存在较高的洗钱风险；三是国际上已经呈现了操作比特币停止的毒品、枪支交易等立功流动，有被违法立功分子或组织操作的风险。
　　去年9月4日，央行等五部委又结合下发了《关于防备代币发行融资风险的公告》，片面叫停代币发行融资（ICO），今日起各类代币发行融资流动立刻进行。已完成代币发行融资的组织和个人则做清退安排。而在今年1月26日，国家级自律组织中国互联网金融协会再次发声，在给出风险提示的同时也指出仍然有局部投资者转向境外成长相关流动的现状，并指出这种交易行为存在的风险不容小觑。
　　个别玩家眼光投向场外
　　在央行片面叫停ICO之后，不少效劳器、注册地在境内的网站都已经先后关停了数字货币的交易，无论是网络访问渠道、支付渠道都遭到影响。因而，个别玩家初步将眼光投向境外的交易平台，停止场外交易。
　　记者理解到，境外平台上撑持的法币交易多为场外交易，而所谓的场外交易就是指卖家只将本人的数字货币暂存在平台上，通过挂单拉拢的方式停止交易，最大的差异即是买卖双方和过程由双方自行协商决定，无需通过平台，平台相当于只是展示各种挂单的淘宝市场，业内也称C2C交易或点对点交易。
　　举个例子，好比A手中有1枚比特币，想要脱手变现，于是选择了目前最大的场外交易平台Localbitcoin挂单发售，单价为24000元（可能高于或低于立即市场价，看双方约定状况）。此时，刚好B想要购置1枚比特币，而且能蒙受以24000元的价格，那么B则可以通过交易平台的聊天工具和A约定交易的工夫、交易方式，以至可以约定地点停止线下面对面交易。然后，B下单并通过支付宝、微信或银行卡给A转账，A便将平台上的比特币转到B的比特币账户，交易完成。
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